¿Qué es y cómo funciona el apalancamiento financiero?

El apalancamiento financiero es una herramienta que funciona para expandir el margen dentro de la plataforma de operaciones y aumentar su exposición en los mercados financieros. Este es un mecanismo que opera como una palanca y que ayuda a acrecentar el dinero a través de una deuda adquirida en una institución financiera o por medio de un proveedor de servicios financieros como un bróker.

Las inversiones en mercados de renta variable se destacan por sus altas rentabilidades y costes, por lo que el apalancamiento permite ingresar a este tipo de mercados con mayores cantidades de dinero y poder operar con la esperanza de obtener resultados positivos aunque el riesgo de perdidas existe y puede ser amplio.

1. ¿Qué significa el apalancamiento?
2. ¿Por qué es importante el apalancamiento financiero?
3. ¿Cómo calcular el apalancamiento?
4. ¿Qué es apalancamiento positivo y negativo?
5. ¿Cómo usar el apalancamiento?
6. Abra posiciones con CFDs y obtenga apalancamiento con InvestLite

El apalancamiento financiero es un mecanismo que incrementa el dinero que se encuentra destinado para abrir y cerrar operaciones, con el propósito de aumentar potencialmente las posibilidades de invertir y especular en los mercados. La manera tradicional de adquirir esta herramienta es a través de la deuda, donde el inversor debe pedir prestado cierta cantidad de dinero para poder operar en los mercados financieros.

El inversionista deberá pagar aquella deuda más los intereses cobrados así haya ganado o perdido en sus operaciones luego de un tiempo indicado. Los mercados financieros también permiten adquirir apalancamiento de otras maneras, por ejemplo: una persona que quiera operar con derivados financieros como los futuros o los contratos por diferencia, pueden apalancar sus operaciones sin necesidad de obtener deudas y solo debe dejar un margen como garantía.  
  

Cabe desatacar que el apalancamiento financiero incrementa potencialmente las ganancias y las pérdidas en la misma medida.

El apalancamiento permite aumentar el capital inicial del inversionista para que pueda invertir y especular con una exposición mayor en el mercado. Las inversiones con apalancamiento pueden llegar a tener rentabilidades más amplias aunque los riesgos de pérdidas de dinero se aumenten de igual forma, en comparación con una operación con capital propio.

En este sentido, entre más apalancamiento financiero se adquiera mayores serán las ganancias y las pérdidas. Si el inversor ha obtenido una deuda para apalancar sus operaciones y ha alcanzado resultados positivos con ello, deberá pagar tanto el crédito otorgado como los intereses en el tiempo indicado lo que provocará que las ganancias sean realmente menores a lo esperado. Si ha obtenido pérdidas, de igual manera deberá pagar la deuda adquirida.

Para calcular el apalancamiento financiero en productos derivados como los contratos por diferencia (CFDs), es necesario entender que la proporción se mide por unidades fraccionarías que permiten que el dinero aumente a cierta cantidad por cada Dólar estadounidense depositado. Por ejemplo: un apalancamiento de 1:5 significa que 1 dólar invertido se aumentará a 5 dólares dentro de la plataforma de operaciones.

Por ejemplo: el cálculo para saber cuánto apalancamiento deberá obtener una persona que cuenta con 2.000 USD de capital y su inversión tiene un precio de 20.000 USD sería el siguiente:

1: 20.000 USD / 2.000 USD

En este sentido, si el especulador desea abrir una operación en un activo que tiene un precio de 20.000 USD deberá adquirir apalancamiento de 1:10 para ello y esperar a obtener resultados positivos o negativos al cierre de la posición tomada.

Ahora bien, en el caso de las inversiones tradicionales donde el inversionista adquiere una deuda con un banco o institución financiera para apalancarse en un mercado como el de acciones, el cálculo es diferente pues se tiene en cuenta el valor total a invertir menos el capital actual. Lo anterior es para saber cuánto se requerirá de apalancamiento sin tener en cuenta los intereses cobrados.  

Una persona que busque invertir 10.000 acciones de una compañía que tienen un precio de 2 USD cada una, deberá tener el total de 20.000 USD para ello. Si este inversionista solo cuenta con 5.000 dólares de capital propio, entonces necesitará adquirir una deuda de 15.000 USD para poder operar en las acciones de su interés.

Entre mayor sea el porcentaje de apalancamiento financiero adquirido mayores serán las ganancias y pérdidas, tanto en los productos derivados como en las inversiones dentro de los mercados bursátiles como las bolsas de valores.

El apalancamiento financiero positivo en las inversiones es aquel que deja cierto porcentaje de ganancias al inversionista o especulador. Por ejemplo: un inversor deposita 20.000 USD en 10.000 acciones de una compañía que tienen un precio inicial de 2 USD cada una, al poco tiempo observa que el precio de la acción aumenta a 4 USD y decide cerrar la operación con resultados positivos de 40.000 USD.

En este ejemplo, el inversionista solo invierte 5.000 USD de su propio capital y el valor restante es la deuda adquirida en el banco. Esta institución bancaria le está cobrando otros 5.000 dólares por intereses, por lo que habrá obtenido ganancias totales de 15.000 USD con rentabilidades del 75%.    

40.000 – 15.000 – 5.000 - 5.000 = 15.000 de ganancias totales

15.000 / 20.000 * 100 = 75% de rentabilidades

Cuando el apalancamiento es negativo, quiere decir que el inversor o especulador incurre en pérdidas de capital. Siguiendo con el ejemplo anterior, si el precio de la acción baja a 1 USD entonces el resultado de la inversión es menor a la inicial por 10.000 USD y aun así el inversionista deberá realizar el pago de la deuda con el banco más los intereses cobrados. 

El trading con CFDs utiliza el apalancamiento financiero para permitir que los traders abran posiciones con grandes volúmenes de operación, con la desventaja de incrementar en un alto porcentaje tanto las ganancias como las pérdidas. En este caso, es conveniente saber utilizar esta herramienta para evitar incurrir en altas pérdidas de capital.

Un apalancamiento de 1:125 quiere decir que cada Dólar depositado equivale a 125 dólares dentro de la plataforma de operaciones del bróker. Esto permite que el margen inicial requerido sea realmente bajo en comparación con el valor real del activo subyacente a operar.

Entre más alto sea el apalancamiento mayor será el porcentaje de riesgo, ya que la exposición al mercado es más alta. Una ventaja es que los brokers cuentan con protección contra salgo negativo para que el trader no incurra en deudas con estos proveedores.

Si un trader es principiante puede comenzar desarrollando una estrategia donde pueda gestionar los riesgos con bajos apalancamientos y mayor capital financiero. Un alto apalancamiento y un bajo margen depositado puede hacer que el trader pierda su dinero en muy poco tiempo, es por esto por lo que es preferible ser prudente al momento de abrir una posición en los mercados mientras se aprende.

Comience sus operaciones en InvestLite, un bróker regulado que ofrece sus servicios de CFDs en cientos de activos subyacentes del mundo entre los que se encuentran: Forex, criptomonedas, materias primas, metales, energías, acciones e índices bursátiles. Obtenga apalancamiento financiero según su categorización de cliente y opere en la plataforma MT4.

Algunas de las ventajas que ofrecemos, son:

1. Bróker regulado: InvestLite es un bróker operado por la compañía Bayline Global World ubicada en Reino Unido y Bayline Trading, con regulación por parte de la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC) con número de licencia 000188/250. 

2. Apalancamiento financiero: nuestro apalancamiento en Forex para clientes profesionales es de hasta 1:500. 

3. Spreads flexibles: nuestros cobros de spreads por operaciones son flexibles. 

4. Representantes experimentados: reciba acompañamiento por parte de nuestros representantes y resuelva sus inquietudes sobre los mercados.

Si es un trader principiante que apenas comienza sus operaciones en los mercados financieros a través de contratos por diferencia (CFDs), debe saber que el apalancamiento financiero que obtenga le ayudará a incrementar sus ganancias y pérdidas en igual medida. Esto quiere decir que entre más alto sea el nivel de apalancamiento adquirido, mayor será el riesgo.

Aprender a utilizar el apalancamiento es clave para poder gestionar las operaciones en los mercados, por lo que podría ser prudente abrir posiciones con bajo nivel de apalancamiento y mayor capital financiero. Además, es necesario desarrollar estrategias acordes a la personalidad de trading y aprender sobre los mercados financieros para poder abrir operaciones de forma confiada.   

Para saber cuánto se necesita de apalancamiento por cada Dólar depositado en la plataforma, si desea abrir una operación en algún activo subyacente a través de CFDs, es necesario que acuda a la siguiente fórmula:

Por ejemplo: si usted tiene 4.000 USD para abrir una operación en un activo que requiere 20.000 USD para operar, entonces deberá recurrir a un apalancamiento de 1:5.